به گزارش گروه رسانه ای ایران – گرا؛ بانک مرکزی در بخشنامه ای جدید به شبکه بانکی، بر الزامات شفافیت مالی و مبارزه با پولشویی تأکید کرده است. این بخشنامه با هدف ارتقای اثربخشی نظام مبارزه با پولشویی و کاهش فعالیت های مالی غیرقانونی مانند قمار، معاملات غیرمجاز ارزی و شرط بندی صادر شده و بانک ها را ملزم به اجرای دقیق مقررات کرده است.
مطابق این ابلاغیه، تراکنش های بالای ۴ میلیارد ریال برای افراد حقیقی و ۱۰ میلیارد ریال برای افراد حقوقی، تنها در صورت ارائه مستندات معتبر از جمله قرارداد، علت انتقال وجه، یا اسناد معاملات قابل اجرا خواهند بود. همچنین وجه معامله باید مستقیماً به حساب طرف قرارداد واریز شود و هرگونه تراکنش مالی غیرقابل ردیابی ممنوع اعلام شده است. بانک ها وظیفه دارند مشخصات انتقال‌دهنده و گیرنده را با اسناد مرتبط تطبیق داده و در صورت مغایرت، از انجام تراکنش خودداری کنند.
همچنین، اطلاع رسانی به مشتریان از طریق پیامک، وب سایت و ابزارهای بانکی درباره این مقررات الزامی است. اطلاعات تراکنش ها باید به نحوی ثبت شوند که در صورت نیاز، امکان بازسازی کامل زنجیره معاملات فراهم باشد. این مقررات به‌منظور تقویت شفافیت مالی و جلوگیری از تخلفات بانکی تدوین شده اند. بانک مرکزی اعلام کرده که اجرای این الزامات به جلوگیری از سواستفاده مالی و اعمال قوانین مبارزه با پولشویی کمک می‌کند. در صورت عدم رعایت، بانک ها و مدیران آن ها مشمول اقدامات قانونی و نظارتی خواهند شد.
مسوولیت اجرای صحیح این مقررات بر عهده مدیران ارشد بانک ها و اعضای هیات مدیره است. تخلفات می‌تواند به گزارش به کمیسیون های نظارتی و برخورد های انضباطی منجر شود. این بخشنامه تلاش دارد اعتماد به نظام بانکی را افزایش دهد و از تبعات حقوقی برای مشتریان و بانک ها در پرونده‌های پولشویی جلوگیری کند./
